SPI Defensiv — Ruhig investieren, gut schlafen
Für vorsichtigere Anleger mit Fokus auf kleinere Rückschläge und ruhigeres Investieren.
Strategie vs. SPI Index
Renditen über verschiedene Zeiträume.
| Zeitraum | Rendite | p.a. | Max. Rückgang | SPI Total Return | p.a. | Max. Rückgang |
|---|---|---|---|---|---|---|
| YTD | +12.3% | +51.4% | -1.3% | +3.1% | +11.7% | -10.9% |
| 1 Jahr | +39.4% | +29.5% | -1.3% | +20.8% | +15.9% | -15.9% |
| 2 Jahre | +63.8% | +24.1% | -1.4% | +28.7% | +11.7% | -15.9% |
| 5 Jahre | +76.2% | +11.3% | -5.8% | +39.4% | +6.5% | -21.5% |
| 10 Jahre | +206.7% | +11.5% | -6.8% | +107.9% | +7.4% | -26.9% |
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Zusätzlicher Vergleich: Ein klassisches 60/40-Portfolio — die sogenannte „ausgewogene“ Strategie, wie sie Schweizer Banken anbieten — hätte im selben Zeitraum ca. +68% Rendite bei ca. -17% Max. Rückgang erzielt. SPI Defensiv bietet dreimal so viel Rendite bei einem Drittel des Risikos.
Wie SPI Defensiv funktioniert
Nicht jeder Anleger sucht die maximale Rendite. Viele möchten vor allem eines: Ruhig schlafen können. Genau dafür haben wir die SPI Defensiv Strategie entwickelt.
Das Prinzip ist einfach: Aus dem gesamten Schweizer Aktienmarkt — inklusive der soliden Kantonalbanken — wählen wir quartalsweise die 7 Aktien aus, die zwei Eigenschaften vereinen: geringe Kursschwankung (tiefe Volatilität) und einen positiven Trend (Aufwärtsmomentum). Das sind typischerweise Kantonalbanken, Immobilien-Gesellschaften und etablierte Industrieunternehmen — die „langweiligen“ Titel, die still und stetig steigen.
Zusätzlich überwacht ein globaler Schutzfilter den Weltaktienmarkt. Rutscht der globale Trend ins Negative, wird das gesamte Portfolio in Cash umgeschichtet — automatisch und ohne Zögern. In den letzten 10 Jahren wurde dieser Schutz nur 5 Mal ausgelöst (unter anderem zu Beginn der Corona-Krise und beim Zinsanstieg 2022). Sobald der globale Trend wieder dreht, wird frisch investiert.
Das Ergebnis: +207% Rendite in 10 Jahren bei einem maximalen Rückgang von nur -6.8%. Der SPI Total Return erzielte im selben Zeitraum rund +108% bei einem maximalen Rückgang von -26.9%. SPI Defensiv liefert also rund doppelt so viel Rendite wie der Schweizer Gesamtmarkt — und das bei einem Viertel des Rückgangs.
Kernaussagen
- Der tiefste maximale Rückgang aller Strategien: nur -6.8%.
- Rund doppelt so viel Rendite wie der SPI — bei einem Viertel des Rückgangs.
- Nur 4 Anpassungen pro Jahr — weniger als 1 Stunde Aufwand total.
- Ideal als Basis-Baustein eines Portfolios, kombinierbar mit offensiveren Strategien.
- Kantonalbanken und Immobilien-Aktien als stabiler Kern.
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Hinweis: Vergangene Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. Alle Renditen basieren auf historischen Backtests unter Berücksichtigung von Transaktionskosten. aktienpost.ch stellt keine Anlageberatung dar.