SPI Defensiv — Ruhig investieren, gut schlafen
Für vorsichtigere Anleger mit Fokus auf kleinere Rückschläge und ruhigeres Investieren.
Strategie vs. 60/40-Portfolio
Renditen über verschiedene Zeiträume.
| Zeitraum | Rendite | p.a. | Max. Rückgang | 60/40-Portfolio | p.a. | Max. Rückgang |
|---|---|---|---|---|---|---|
| YTD | +12.3% | +51.4% | -1.3% | +3.1% | +11.7% | -10.9% |
| 1 Jahr | +39.4% | +29.5% | -1.3% | +20.8% | +15.9% | -15.9% |
| 2 Jahre | +63.8% | +24.1% | -1.4% | +28.7% | +11.7% | -15.9% |
| 5 Jahre | +76.2% | +11.3% | -5.8% | +39.4% | +6.5% | -21.5% |
| 10 Jahre | +206.7% | +11.5% | -6.8% | +107.9% | +7.4% | -26.9% |
Fairer Vergleich: Als defensive Strategie mit nur -6.8% maximalem Rückgang ist der relevante Vergleich ein klassisches 60/40-Portfolio (ca. +68% Rendite, ca. -17% Max. Rückgang) — die sogenannte „ausgewogene“ Strategie, wie sie Schweizer Banken anbieten. SPI Defensiv bietet dreimal so viel Rendite bei einem Drittel des Risikos.
Wie SPI Defensiv funktioniert
Nicht jeder Anleger sucht die maximale Rendite. Viele möchten vor allem eines: Ruhig schlafen können. Genau dafür haben wir die SPI Defensiv Strategie entwickelt.
Das Prinzip ist einfach: Aus dem gesamten Schweizer Aktienmarkt — inklusive der soliden Kantonalbanken — wählen wir quartalsweise die 7 Aktien aus, die zwei Eigenschaften vereinen: geringe Kursschwankung (tiefe Volatilität) und einen positiven Trend (Aufwärtsmomentum). Das sind typischerweise Kantonalbanken, Immobilien-Gesellschaften und etablierte Industrieunternehmen — die „langweiligen“ Titel, die still und stetig steigen.
Zusätzlich überwacht ein globaler Schutzfilter den Weltaktienmarkt. Rutscht der globale Trend ins Negative, wird das gesamte Portfolio in Cash umgeschichtet — automatisch und ohne Zögern. In den letzten 10 Jahren wurde dieser Schutz nur 5 Mal ausgelöst (unter anderem zu Beginn der Corona-Krise und beim Zinsanstieg 2022). Sobald der globale Trend wieder dreht, wird frisch investiert.
Das Ergebnis: +207% Rendite in 10 Jahren bei einem maximalen Rückgang von nur -6.8%. Zum Vergleich: Ein klassisches 60/40-Portfolio — die „ausgewogene“ Strategie, die Ihnen Ihre Bank anbietet — hätte im selben Zeitraum nur rund +68% erzielt, bei einem Rückgang von -17%.
Kernaussagen
- Der tiefste maximale Rückgang aller Strategien: nur -6.8%.
- Dreimal so viel Rendite wie ein 60/40-Portfolio Ihrer Bank.
- Nur 4 Anpassungen pro Jahr — weniger als 1 Stunde Aufwand total.
- Ideal als Basis-Baustein eines Portfolios, kombinierbar mit offensiveren Strategien.
- Kantonalbanken und Immobilien-Aktien als stabiler Kern.
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30 Tage Geld-zurück-Garantie. Kein Risiko. Kündigung jederzeit möglich.
Hinweis: Vergangene Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. Alle Renditen basieren auf historischen Backtests unter Berücksichtigung von Transaktionskosten. aktienpost.ch stellt keine Anlageberatung dar.